신한證, 회계사와 1:1 맞춤 컨설팅 ‘VIP연금보고서’ 제공

개인 맞춤형 자료…소득세 절세 노하우 등 공유

ⓒ신한투자증권

거액 연금 고객들을 위한 신한투자증권의 1:1 맞춤 연금 컨설팅인 ‘VIP연금보고서’가 대표 서비스로 각광받고 있다.

19일 신한투자증권에 따르면 ‘VIP연금보고서’ 서비스는 코로나19 팬데믹 당시 대면 상담의 한계를 극복하고자 지난 2020년부터 시작된 회계사와 고객의 1:1 맞춤형 비대면 연금 컨설팅 서비스다. 현재는 연금 전문가와의 대면 상담을 제공하는 종합 연금컨설팅 서비스로 진화했다.

VIP연금보고서는 고객의 상황·세제·금융시장 환경 등을 종합적으로 고려해 세금은 줄이고 연금은 잘 받는 방법을 안내하는 개인 맞춤형 자료다. 고객별 퇴직금에 대한 예상 세금정보, 연금을 통한 소득세 절세 노하우를 제공한다.

예상 운용수익률을 기준으로 10년 동안 연금 수령하는 경우를 시뮬레이션으로 제시해 종합소득이나 분리과세 신고를 선택해야 하는 시점을 예상할 수 있도록 안내하는 등 구체적인 연금 수령 시뮬레이션 자료도 제시한다.

신한투자증권은 VIP연금보고서를 비롯해 전문 노하우를 담은 세무 및 자산관리 컨설팅 등의 양질의 연금 서비스를 지속 제공한다는 계획이다.

김미경 신한투자증권 연금사업부 회계사는 “VIP연금보고서는 주로 기업의 임원이나 희망퇴직을 앞둔 근로자들이 신청한다”며 “고객이 희망하는 장소에서 컨설팅을 진행하는 일대일 맞춤형으로 진행하고 있다”고 말했다.