KCGI운용, 2030 겨냥 '프리덤 TDF 2055·2060' 출시

2055·2060년 은퇴시점으로 설정해

장기투자 기반의 노후자산 형성 목표

초기엔 주식 비중 80% 수준으로

은퇴 시점 다가오면 채권 비중 70%로

KCGI자산운용은 6일 2030세대를 위한 생애주기형펀드로 타깃데이트펀드(TDF) 2055와 2060 을 신규 출시했다고 발표했다. ⓒKCGI자산운용

KCGI자산운용은 6일 2030세대를 위한 생애주기형펀드로 타깃데이트펀드(TDF) 2055와 2060을 신규 출시했다고 발표했다.

TDF란 투자자의 은퇴 시점(Target Date)을 기준으로 생애주기에 맞춰 주식·채권 등 자산 비중을 자동으로 조정해주는 생애주기형 펀드다.

KCGI 프리덤 TDF 2055·2060 상품은 각각 2055년, 2060년을 은퇴 목표 시점으로, 장기투자 기반의 노후자산 형성을 목표로 한다.

KCGI운용 측은 "이번 신규 라인업 확장이 MZ 및 2030 투자자의 은퇴자산 포트폴리오 진입 시점을 앞당기는 역할을 할 것으로 기대된다"고 전했다.

이번 신상품에는 국내 투자자들의 생애주기 특성과 투자성향을 반영해 KCGI운용 측이 자체적으로 개발한 'KCGI 글라이드패스(Glide Path)'가 적용된다.

회사 측은 "펀드 설정 초기에는 주식형 모펀드비중을 약 77~78% 수준으로 구성하고, 은퇴 시점이 다가올수록 단계적으로 주식형 비중을 33%까지 낮춰 채권형 비중을 67%까지 확대할 것"이라고 전했다.

특히 1년 단위로 자산배분 비중을 조정하는 구조를 갖춰 시장 변동성에 대응하면서도 장기 복리 수익을 극대화할 수 있도록 설계됐다는 설명이다.

KCGI TDF 시리즈는 국내 주식뿐만 아니라 미국, 유럽, 아시아, 이머징마켓 등 글로벌 주요 지역 주식과 채권, 리츠(부동산)에 분산 투자를 진행해 변동성 위험을 완화하는 구조도 갖추고 있다.

회사 측은 "KCGI운용의 기존 프리덤 TDF 시리즈는 설정 이후 5년간 누적 수익률이 업계 상위권을 유지하고 있다"며 "2020년 10월 출시된 KCGI 프리덤 TDF2030·2035 시리즈는 연평균 6~7%대의 안정적 성과를 기록해 장기 투자 관점에서 높은 평가를 받고 있다"고 강조했다.

이어 "2055·2060 TDF는 단순히 주식 비중이 높은 고위험 펀드가 아니라, 생애주기에 맞춰 위험을 체계적으로 줄여가는 구조로 설계됐다"며 "고객의 노후자산을 장기적으로 성장시키는 '책임 있는 생애형 투자 솔루션'으로 자리 잡을 것"이라고 말했다.

KCGI 프리덤 TDF2055 와 2060 의 투자위험등급은 각각 3 등급(다소높은 위험), 총보수는 연금저축(C-Pe)클래스 기준으로 2055는 0.622%, 2060은 0.652%다.

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