신한운용 ‘밸런스프로 적극형’ 6개월 수익률 10%...BF 1위

ⓒ신한자산운용

신한자산운용은 ‘신한 밸런스프로 적극형’ 펀드가 6개월 수익률 10.05%를 기록하면서 자문형 밸런스펀드(BF) 중 유일하게 두 자리수 성과를 올리고 있다고 28일 밝혔다.

퇴직연금 사전지정운용제도(디폴트옵션) 가입 펀드 수탁고는 도입 14개월 만에 1조원을 돌파했다. 이 중 타켓데이트펀드(TDF)를 제외한 BF는 9개 운용사가 26개 상품을 운용 중이며 수탁고 2000억원을 넘어섰다. 특히 올해에만 BF유형으로 900억원 이상 순유입 될 정도로 시장의 관심이 커지고 있다.

그 중에서도 ‘신한 밸런스프로 적극형’은 BF 자문형으로 3개월 수익률 8.6%, 6개월 수익률 10.05%를 기록하며 모든 구간에서 수익률 1위를 기록하고 있다.

다양한 전략과 운용구조를 활용하고 있는 BF유형 중에서도 자산운용사의 운용역량과 증권사 등의 포트폴리오 자문서비스가 결합된 자문형 BF는 디폴트옵션 시장에서 새로운 투자유형으로 자리 잡고 있다.

투자자의 은퇴 시점을 목표로 그에 따라 자산배분의 변화를 주는 TDF에 비해 BF유형은 사전에 정해진 위험수준에서 자산배분이 이뤄져 퇴직연금 가입자의 위험성향에 맞는 최적 포트폴리오 구성한다는 측면에서 매력적인 상품이다.

신한 밸런스프로 시리즈는 적극형과 중립형 2종으로 출시됐으며 신한자산운용의 펀드 운용역량과 신한투자증권의 투자 포트폴리오 자문서비스가 결합된 펀드다.

신한투자증권 자문 프로세스를 통해 경기, 시장, 위험을 고려한 자산군 투자의견과 단기, 중기, 장기 투자 비중을 결정한다. 여기에 신한자산운용은 위험 허용 한도 내에서 최종 포트폴리오를 도출하고 체계적 대응을 통해 시장 대비 초과수익을 추구하는 것이 핵심 운용전략이다.

류지은 신한자산운용 DT·마케팅기획실 실장은 “수익률뿐만 아니라 투자자의 위험 성향에 맞는 상품을 제공해야 하는 디폴트옵션 특성에 가장 적합한 운용구조의 상품으로 자산배분형 펀드를 주목해야 한다”고 말했다.