KCGI주니어펀드, KCAB 한국소비자평가 최고의 브랜드 대상 수상

2월말 기준 1120억원 규모…계좌주 5만7000여개

수익률도 양호 …5년 새 76%↑

김병철 KGGI자산운용 대표이사(오른쪽)이 유창조 심사위원장과 KCAB 한국소비자평가 시상 이후 기념사진을 촬영하고 있다. ⓒ KGGI자산운용

KCGI자산운용은 지난달 29일 KCGI주니어펀드가 2024 KCAB 한국소비자평가 최고의 브랜드 대상을 수상했다고 4일 발표했다.

KCGI자산운용에 따르면 KCGI주니어펀드는 한국소비자평가위원회로부터 고객선호도 및 전문가 평가 등에서 우수한 평가를 받았다. 특히 낮은 보수율과 글로벌 주식에 분산투자와 관련하여 좋은 평가를 받아 수상하게 됐다.

지난 2017년 6월 설정된 이 펀드는 20세이하 만 가입이 가능하며 2월말 현재 총 수탁고는 1120억원(순자산 기준), 계좌수 는 5만7000개에 달한다. 자난달 29일 현재 수익률은 6개월 21.7%, 1년28.3%, 3년25.0%, 5년 76.1% 를 기록하고 있다

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KCGI 주니어펀드는 미국 529 Plan, 영국주니어 ISA, 일본 주니어 NISA 등 선진국의 미성년자 자녀용 프로그램을 비교 분석해 만 20세 이하를 대상으로 저렴한 보수체계와 글로벌 성장주식 중심의 포트폴리오 운용 전략을 통해 장기적으로 높은 수익률을 추구하는 상품이다.

펀드는 국내외 ETF, 폐쇄형 펀드 및 주식에 장기 분산 투자하고 있으며 CIO(최고투자 의사 결정자)를 중심으로 글로벌 및 아시아 주식투자 전문 운용역이 투자를 담당하고 있다. 철저한 펀더멘털(재무 상태) 리서치를 통해 지속 가능한 사업구조, 우수한 경영진등을 보유한 저평가 기업을 발굴해 투자한다.

장기투자를 유도하기 위해 낮은 보수율 체계(Ae클래스 기준 0.485%)를 책정했고, 10년 이내 환매할 경우 환매수수료를 부과한다. 부과된 환매수수료는 펀드에 편입돼 재투자 되는 방식이다.

주니어펀드 가입자 연령별로는 11세~15세가 30%로 가장 많고 16세~20세가 28%로 11~20세가 58%를 차지하고 있다. 10세 미만은 27%이며 20세이전에 가입하여 현재도 투자를 지속하고 있는 20세 이상 비율은 15%이다.

가입자 구성은 임의식 비중이 68%이며 적립식 비중 32% 보다 높다.적립식의 경우 평균 적립식 설정기간은 일반계좌에서는 8.9년, 연금계좌의 경우 17년으로 자녀들의 노후를 위해 장기로 적립식을 설정해 주고 있는 것으로 파악됐다.

아울러 부모가 자녀를 대리하여 펀드를 납입하는 경우, 증여세 신고가 필요할 수 있으며 현재 KCGI자산운용에서 증여세 신고대행 서비스를 무료로 제공 하고 있다. 적립식 펀드 형태로 사전 증여 시 신고 이후, 펀드가치 상승분에 대하여서 절세효과를 가져올 수 있다.

해당 펀드는 국민은행, 우리은행, 한투증권, 메리츠증권, DB금융투자, 포스증권, 부국증권 등을 통해 가입이 가능하다.

한편 KCGI자산운용은 수상을 기념하여 KCGI자산운용을 통해 주니어펀드 가입 후 투자기간이 5년이상 된 고객 전원에게 감사의 의미로 커피쿠폰을 지급하고 이벤트 기간 중 주니어펀드 신규 가입고객을 대상으로 추첨을 통해 모바일 상품권을 지급하는 행사를 4일부터 진행한다.