삼성자산운용 'KODEX TRF' ETF 시리즈 3종 출시

개인 별 리스크 감내 성향 고려한 상품⋯선진국 주식·국내 채권 투자

문경석 삼성자산운용 패시브운용본부 상무가 4일 서울 여의도 금융투자협회에서 열린 기자간담회에서 출시 상품에 대한 브리핑을 하고 있다. ⓒ데일리안

삼성자산운용이 투자자 위험성향에 따라 투자할 수 있는 타깃 리스크 펀드(TRF)를 출시했다.

4일 서울 여의도 금융투자협회에서 'KODEX TRF 상장 기자 간담회'를 개최한 삼성자산운용은 'TRF7030' 'KODEX TRF5050' 'KODEX TRF3070' 등 KODEX TRF 3종을 출시했다고 밝혔다.

TRF는 투자자 위험성향별 맞춤형 상품을 말한다. 개인이 감당할 수 있는 리스크를 고려해 글로벌 주식 및 채권에 효율적인 배분을 통해 포트폴리오를 구성한다.

문경석 삼성자산운용 패시브운용본부 상무는 "TRF는 미국 시장에서는 보편적으로 활용되고 있는 상품"이라며 "KODEX TRF 출시로 국내 투자자들도 위험 성향에 맞게 주식과 채권에 걸쳐 최적의 자산배분 상품을 이용할 수 있게 됐다"고 설명했다.

KODEX TRF 시리즈의 벤치마크는 각각 에프엔가이드(FnGuide) TRF7030, FnGuide TRF5050, FnGuide TRF3070 인덱스다.

KODEX TRF7030은 글로벌 선진국 주식 70%, 국내 채권에 30% 투자한다. 주식에 적극적으로 투자하면서 채권투자를 통해 변동성을 조절하고 안정성을 보강한다. KODEX TRF5050 투자비중은 글로벌 선진국 주식 50%, 국내 채권 50%로 투자밸런스를 유지한다. KODEX TRF3070은 글로벌 선진국 주식 30%, 국내 채권에 70% 투자하며 변동성은 최소화하면서 안정적으로 시중금리 대비 초과 수익을 추구할 수 있는 상품이다.

각 상품이 추적하는 기초지수는 데일리 리밸런싱(Daily Rebalancing)을 통해 자산비중을 고정한다. 예를 들어 KODEX TRF7030은 상승한 자산을 매도하고 하락한 자산을 매수함으로써 주식 70%, 채권 30% 투자비중을 일정하게 유지한다. 시장등락에 의한 변동성을 최소화하고 안정적인 수익률을 보장하기 위해서다.

주식부문은 KODEX 선진국MSCI World ETF를 편입한다. 이 상품은 전 세계 23개 선진국 대형주와 중형주 1600여개 종목으로 구성된 글로벌 선진국 지수 수익률을 추종한다.

문 상무는 '글로벌 시장에서 국내 주식시장이 차지하는 비중은 2% 미만인 반면, 국내 투자자 포트폴리오에서 한국 주식 비중은 매우 높은 편"이라며 "글로벌 주식에 대한 투자비중을 늘려 분산투자 효과를 극대화 할 수 있다"고 강조했다.