신한투자 PB 100명이 추천한 최대 상품은

안정성, 기대수익률, 절세 갖춘 저배리어 지수형 ELS·DLS 꼽혀

신한금융투자 PB100은 고객들에게 '가장 추천하고 싶은 금융상품'으로 '저배리어 지수형 ELS·DLS'를 꼽았다.

신한금융투자는 '주가지수 수준별 추천 금융상품'이란 주제로 설문조사를 실시하고 이 같은 결과를 21일 밝혔다. 이번 설문조사는 지난 11일부터 ~ 16일까지 6일에 걸쳐 진행됐으며, 신한금융투자를 대표하는 자산관리 전문가인 PB 100명이 참여했다.

설문 결과에 따르면 'KOSPI지수 1900~2000 구간에서 가장 고객에게 추천하고 싶은 금융상품'으로는 '저배리어 지수형 ELS·DLS(59%)'가 꼽혔다. 이는 뛰어난 안정성 대비 높은 수익률에 대한 신뢰감을 엿볼 수 있는 대목이다.

이어 최근 인기를 구가하고 있는 '롱숏펀드(20%)'가 2위를 차지했다. 그 외 가치투자형 펀드(6%), 분할매수형 ETF랩(3%)등이 뒤를 이었다.

또한 KOSPI지수 1900~2000구간에서 해당 금융상품을 추천하는 이유'에 대해 '저배리어 지수형 ELS·DLS'를 선택한 PB의 대부분은 '안정성과 수익성을 겸비한 상품구조', '빠른 조기상환으로 시장상황에 유연하게 대처' 등 두 가지 특징을 언급했다. '예금금리+α'의 수익을 꾸준히 올려 줄 것으로 기대된다는 것이다. 몇몇 PB들은 '과표분산을 통한 절세효과'를 주요 추천사유로 꼽기도 했다.

'KOSPI지수가 2000 이상일 때 고객에게 가장 추천하고 싶은 금융상품'으로 꼽힌 상품 역시 '저배리어 지수형 ELS·DLS(25%)'였다. '롱숏펀드(24%)'도 만만찮은 지지율로 2위를 차지했다. 그 외 가치투자형 펀드(6%), 분할매수형 ETF랩(3%)등이 뒤를 이었다.

'KOSPI지수가 2000이상일 때 해당 금융상품을 추천하는 이유' 또한 KOSPI 1900~2000 구간에서의 추천 사유와 크게 다르지 않았다. '저배리어 지수형 ELS/DLS'의 안정성과 수익성을 앞지를 만한 상품이 흔치 않다는 것이다.

'롱숏펀드'의 경우 지수 상승과 하락 양쪽에서 수익을 추구할 수 있는 만큼, 지수 2000을 뚫고 상승하는 경우와 재차 박스권에 머무는 경우 어느 쪽이건 일정 수익을 기대할 수 있다는 점에서 많은 선택을 받았다.

'향후 시장상황과 관계 없이 중장기적으로 추천하는 금융상품'으로는 '저배리어 지수형 ELS·DLS(37%)'가 1위에 꼽혀, '3관왕'의 자리에 올랐다. 2위는 가치투자형 펀드(23%), 3위는 롱숏펀드(15%)가 차지했다. '가치투자 펀드'의 경우 현재 장기간 수익률이 가장 우수하고, 운용원칙상 박스권 장세에서도 초과수익이 가능하며 상승장에 대비할 수 있다는 점이 추천사유로 꼽혔다.

'최근 고객들이 원하는 연 기대수익률 수준'을 묻는 질문의 경우 '연 5~8%(52%)'가 압도적 1위를 차지했다. '연 8~11%(28%)', '연 11~15%(8%)', '연 15% 이상(7%)' 순으로 나타났다.

'고객들이 금융상품 선택 시 가장 중요하게 생각하는 기준'으로는 '안정성(58%)'이 1위를 차지했고, '기대수익률(21%)'과 '절세효과(21%)'가 공동 2위를 차지했다.

김봉수 신한금융투자 WM추진본부장은 "저성장 저금리가 장기화되면서 투자자들의 철학도 함께 변화하고 있다"며 "신한금융투자는 최근 업계 트렌드가 된 '첫스텝85 지수형ELS', 롱숏 전략을 구사하는 'ARS'등 다양한 중위험·중수익 상품을 통해 투자자들의 수요에 부응할 것"이라고 말했다.